Questions Fréquemment Posées

Trouvez rapidement les réponses à vos questions sur nos services financiers. Nos experts ont compilé les informations essentielles pour vous accompagner dans vos démarches.

Comment établir mon premier budget personnel?

Commencez par lister tous vos revenus mensuels, puis identifiez vos dépenses fixes (loyer, assurances) et variables (alimentation, loisirs). La règle 50/30/20 constitue un excellent point de départ : 50% pour les besoins essentiels, 30% pour les envies et 20% pour l'épargne.

Quels outils utiliser pour suivre mes finances?

Les applications mobiles modernes offrent un suivi en temps réel, mais n'oubliez pas l'efficacité d'un simple tableur Excel. L'important reste la régularité dans le suivi plutôt que la complexité de l'outil choisi.

Applications bancaires avec catégorisation automatique
Tableurs personnalisés pour un contrôle total
Carnets de notes pour les dépenses en espèces
Photos de reçus pour ne rien oublier

Dois-je investir si j'ai des dettes?

Cette question revient constamment lors de nos formations. La réponse dépend du type de dette et des taux d'intérêt impliqués.

Marcel Ducharme

Conseiller financier senior

15 ans d'expérience

Certification CFA

Spécialiste endettement

Réponse de l'expert

Généralement, remboursez d'abord les dettes à taux élevé (cartes de crédit, prêts personnels). Si vos dettes ont un taux inférieur à 4-5%, vous pouvez envisager d'investir parallèlement dans des placements sûrs. Cependant, la tranquillité d'esprit d'être libre de dettes n'a pas de prix.

Priorité absolue

Dettes à plus de 10% d'intérêt (cartes de crédit)

Approche équilibrée

Dettes hypothécaires à taux réduit